Xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là chìa khóa giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường. Tỷ phú Ray Dalio, nhà sáng lập Bridgewater Associates, một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình.
Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là tạo ra tăng trưởng ổn định cho tài sản, nhưng để đạt được điều đó, họ cần một chiến lược dài hạn, hướng đến lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế. Dalio đã phát triển chiến lược mang tên ‘All-weather’, thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo ổn định lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư.
Chiến lược này xoay quanh việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến: tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Dalio nhấn mạnh rằng việc xây dựng danh mục đầu tư quan trọng hơn việc chọn tài sản yêu thích. Ông khuyến nghị nhà đầu tư cá nhân nên lựa chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục ‘All-weather’ điển hình sẽ bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác. Điểm mấu chốt trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động.
Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường. Việc áp dụng chiến lược ‘All-weather’ của Dalio có thể giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính dài hạn một cách bền vững. Một số nhà đầu tư có thể tìm hiểu thêm về các quỹ đầu tư hoặc các sản phẩm tài chính khác để xây dựng danh mục đầu tư của mình.
Dalio cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc liên tục học hỏi và cập nhật kiến thức về đầu tư. Ông cho rằng nhà đầu tư cần phải hiểu rõ về các loại tài sản, cách chúng tương tác với nhau và cách chúng phản ứng với các điều kiện kinh tế khác nhau. Việc có một kế hoạch đầu tư rõ ràng và linh hoạt là chìa khóa để đạt được thành công trong dài hạn.
Cuối cùng, Dalio khuyên nhà đầu tư nên tránh các quyết định đầu tư dựa trên cảm xúc và cố gắng duy trì một cái nhìn khách quan về thị trường. Ông cũng khuyên họ nên có một kế hoạch phòng thủ để bảo vệ tài sản của mình trước những biến động bất ngờ của thị trường.
