Luật Công nghiệp Công nghệ số có hiệu lực từ 1/1/2026 đưa giao dịch tài sản số P2P vào vùng rủi ro pháp lý mới, khiến người tham gia dễ rơi vào vi phạm mà không hề hay biết.

Hội thảo “Blockchain: Từ nền tảng công nghệ đến ứng dụng trong tài chính số” – Điểm nhấn của cộng đồng FinTech

Vào ngày 10/1, Đại học Duy Tân phối hợp cùng Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam tổ chức hội thảo tại Đà Nẵng, thu hút hơn 1.000 sinh viên, giảng viên và các chuyên gia tài chính‑công nghệ.

Rủi ro pháp lý khi giao dịch P2P trong môi trường mới

Theo ông Trần Huyền Dinh, Chủ nhiệm Ủy ban Ứng dụng Fintech, kể từ ngày 1/1/2026, người tham gia giao dịch P2P có thể vô tình trở thành “điểm nối” trong các hành vi rửa tiền, trốn thuế hoặc thậm chí tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp. Khi có dấu hiệu vi phạm, các cơ quan giám sát có thể thực hiện các biện pháp:

• Phong tỏa tài khoản giao dịch;
• Truy thu thuế và phạt hành chính;
• Khởi tố hình sự nếu chứng minh được ý đồ phạm pháp.

Đặc biệt, trong bối cảnh Việt Nam vẫn nằm trong danh sách xám của FATF, các biện pháp giám sát tài chính quốc tế đang được thắt chặt, làm tăng áp lực tuân thủ đối với các nền tảng P2P.

Con số thực tế từ Global Crypto Adoption Index

Chainalysis đưa ra báo cáo Global Crypto Adoption Index 2024, cho thấy Việt Nam duy trì vị trí cao trong nhóm các quốc gia có mức độ chấp nhận tài sản mã hoá mạnh, với dòng vốn 2023‑2024 ước tính gần 220 tỷ USD. Khối lượng giao dịch lớn và tốc độ luân chuyển nhanh khiến lĩnh vực này trở thành mục tiêu hấp dẫn cho các hoạt động tài chính phi pháp.

Giáo dục blockchain – Nền tảng giảm thiểu rủi ro

PGS‑TS Nguyễn Gia Như, Hiệu trưởng Trường Khoa học Máy tính và Trí tuệ Nhân tạo – ĐH Duy Tân, nhấn mạnh rằng việc đưa kiến thức về blockchain và tài chính số vào chương trình đại học là “bảo hiểm” cho thị trường. Khi sinh viên hiểu rõ cơ chế hoạt động, họ sẽ có khả năng xây dựng các giải pháp tuân thủ, chẳng hạn như mô hình sandbox được triển khai thử nghiệm tại Đà Nẵng.

Sandbox tài sản mã hoá ở Đà Nẵng

Sandbox cho phép các công ty fintech thử nghiệm sản phẩm dưới sự giám sát của cơ quan quản lý, đồng thời cung cấp dữ liệu giao dịch minh bạch cho các nhà kiểm soát. Nhờ đó, sinh viên và nhà nghiên cứu có cơ hội quan sát quy trình chuyển đổi tài sản số hợp pháp, hiểu rõ mối liên hệ giữa công nghệ, pháp lý và tuân thủ.

B.Vân